14 мая в 10.00 в Привокзальном районном суде Тулы началось оглашение приговора по делу коммерческого банка «Первый Экспресс».
На скамье подсудимых — четыре руководителя: председатель правления коммерческого банка «Первый Экспресс» 42-летний Константин Томенчук, председатель совета директоров банка 50-летний Сергей Худяков, первый заместитель председатель правления банка 43-летний Сергей Федичев и начальник отдела ценных бумаг 35-летняя Юлия Воробьёва.
Расследование этой запутанной истории было долгим. 14 марта 2014 года было возбуждено уголовное дело. Следователям понадобилось более двух лет, чтобы подготовить обвинение. В итоге материалы уголовного дела уместились в 233 томах. Первое судебное заседание прошло только 26 апреля 2016 года.
Судебные тяжбы были не менее внушительными. За два года состоялось более 300 судебных заседаний. И вот наконец близок финал этой истории.
Коммерческий банк «Экспресс Тула» открылся в 1990-е. В 2011-м банк провел реорганизацию и сменил название на «Первый Экспресс».
По данным сайта banki.ru, к 2013 году он считался средним по размеру активов региональным банком, бизнес и представительная сеть продаж которого были сосредоточены преимущественно в Тульской области. Его активы на 1 октября 2013 года составляли 10,2 млрд рублей, капитал — 1,12 млрд, прибыль за девять месяцев 2013 года — 126 млн. руб.
Клиентская база банка – местные предприятия и большое количество физических лиц. Здесь обслуживали 62,5 тысячи клиентов — физических лиц, почти 6 тысяч юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Обороты по счетам клиентов составляли 8-10 млрд рублей ежемесячно. Основной бизнес банка — кредитование корпоративных клиентов. Розничные программы были связаны в основном с привлечением средств, а не с их выдачей.
В кредитном портфеле на долю кредитов физлицам приходилось не более 15%. Важнейшим источником фондирования для банка, в том числе для его корпоративного портфеля, служили частные вклады. По отчетности на 1 октября 2013 года доля средств физлиц в пассивах банка составила 65% (высокий уровень зависимости).
Структура собственности банка была сильно размыта. Согласно раскрываемой им информации, крупнейшими его бенефициарами выступали супруги Сергей и Ирина Худяковы – совокупно 27,94%, а также Константин Томенчук (21,44%).
Кроме того, у «Первого Экспресса» имелось значительное число акционеров с долями, не превышающими 5-6%.
Но все эти подробности раскрылись в конце 2013-го. А до этого банк был отмечен профессиональными экспертами как «Лучший региональный банк» (2006 г.) и «Наиболее динамично развивающийся банк региона» (2009 г.).
В ноябре 2011 года в «Первом Экспрессе» был открыт счет Регионального фонда возрождения объекта культурного наследия «Тульский кремль». На нем хранились средства, которые жертвовали туляки – обычные рядовые граждане, предприятия, предприниматели – на воссоздание колокольни Успенского собора. Часть из них – около 9,5 млн руб. – зависли на этом счете, когда 24 октября 2013 года банк прекратил операции по счетам и закрыл отделения и банкоматы. По официальной информации от руководства банка, «в компьютерной системе произошел технический сбой». 25 октября 2013 года свой пост покинул председатель правления банка Константин Томенчук.
На фото подсудимый Константин Томенчук.
28 октября Центральный банк существенно ограничил в операциях банк «Первый Экспресс». А вечером того же дня на сайте ЦБ появилось сообщение о том, что банк «Первый Экспресс» лишен лицензии. 29 октября «Ассоциация по страхованию вкладов» (АСВ) сообщила о наступлении страхового случая в отношении банка «Первый Экспресс».
На счетах банка-банкрота зависли деньги и многих тульских предприятий, в том числе и оборонного комплекса (к примеру, ОАО «НПО «СПЛАВ»), Фонда ипотечного кредитования и др.
25 декабря в Арбитражном суде Тульской области состоялось заседание по делу отзыва лицензии у банка «Первый Экспресс», на котором банк был объявлен банкротом.
14 марта следователи возбудили в отношении управленцев «Первого Экспресса» уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями).
Как оказалось, за неделю до лишения банка лицензии они попросту перевели 206 своих, очевидно, «приближенных» юрлиц в «физиков». Основная цель, которую при этом преследовал «Первый Экспресс», – это, конечно, спасение денежных средств тех самых юрлиц. Как «физики» они могли получить страховое возмещение – сначала 700 тыс., а потом, при ликвидации активов банка, с большой вероятностью и все остальное. Так что отзыв лицензии вовсе не был неожиданностью для руководства и сотрудников «Первого Экспресса», как это они представляли в своих защитных доводах и публикациях в соцсетях и некоторых СМИ.
На фото подсудимый Сергей Худяков.
Сейчас же речь идет уже о 5 миллиардах рублей. По версии следствия, Худяков и Томенчук, осуществляя руководство деятельностью КБ «Первый Экспресс» и нуждаясь в кредитных средствах для ведения предпринимательской деятельности от имени и аффилированных им 33 организаций, с апреля 2008 года по 29 октября 2013 года,
систематически выдавали заведомо невозвратные кредиты подконтрольным им юридическим лицам.
Всего за этот период в целях извлечения коммерческой выгоды под видом кредитов были незаконно получены и использованы денежные средства банка в общей сумме свыше 5 млрд рублей.
В зависимости от роли и степени участия эти четверо обвиняются в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210 УК РФ (создание, руководство преступным сообществом и участие в нем), ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное с использованием служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере), п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ (легализация денежных средств и иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения преступления, совершенное организованной группой, в особо крупном размере), ч. 2 ст. 195 УК РФ (неправомерные действия при банкротстве) и ч. 5 ст. 33, ч. 2 ст. 195 УК РФ (пособничество в неправомерных действиях при банкротстве).
Во время судебного разбирательства все четверо фигурантов дела находились под домашним арестом. Но в января 2018 года Константину Томенчуку, Сергею Худякову и Юлии Воробьевой была изменена мера пресечения по ходатайству прокурора за неоднократные нарушения режима. Их взяли под стражу и поместили в СИЗО.
Элла Селезнева — супруга Константина Томенчука, создала петицию в поддержку своего мужа и других фигурантов громкого дела, пытаясь защитить мужа. Петиция адресована министру внутренних дел Владимиру Колокольцеву, председателю Верховного Суда, генеральному прокурору и федеральным омбудсменам. По мнению Эллы Селезневой, в ходе расследования были допущены нарушения.
Да и сами подсудимые, давая интервью, пытались переложить вину за крах банка на других. Например, что Фонд возрождения Тульского кремля забрал деньги из банка, чем спровоцировал его обвал. Согласитесь, странное для банкиров заявление. Ведь вкладчики – будь то бабушка, хранящая в банке «гробовые», крупный бизнесмен или благотворительный фонд, созданный по инициативе губернатора – забирают в банке СВОИ деньги. Они их банку не подарили. Они их ВРЕМЕННО туда вложили, позволяя банку ЗАРАБОТАТЬ на их дальнейшем размещении. Вкладчики могут как положить средства в банк, так и забрать их. В любое время!
Из всего объема кредитного портфеля «Первого Экспресса» 60% собственники банка направили на свой же бизнес, который оказался нерентабельным. В таких случаях у банка копятся огромные абсолютно неликвидные активы – долги самому себе. Рано или поздно такой банк терпит крах. Что, собственно, и случилось с «Первым Экспрессом».
Что в итоге решит суд, мы узнаем не сразу – оглашение приговора по такому внушительному по объему делу может занять несколько недель.
Однако по мнению прокуратуры, первый заместитель председателя правления банка Сергей Федичев должен получить 16 лет лишения свободы, начальник отдела ценных бумаг Юлия Воробьёва — 15,6 лет, председатель совета директоров «Первого Экспресса» Сергей Худяков — 18,6 лет, а бывший председатель правления коммерческого банка Константин Томенчук — 18,6 лет. Всего — 68 лет на четверых.
