Как сообщает Центробанк, новые правила идентификации банками клиентов при обмене валюты не создадут гражданам и банкам дополнительных сложностей. С таким заявлением банк выступил после ряда публикаций в СМИ о том, что нововведение серьезно затруднит работу банков и они будут вынуждены отказаться от этой услуги.
Как отмечают в пресс-службе ЦБ, при покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а специально разработанную анкету заполняет сам банк.
— Действующее законодательство позволяет не идентифицировать физическое лицо при осуществлении им операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо её эквивалента в иностранной валюте. Если сумма операции выше, идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность, — говорится в сообщении банка.
Таким образом, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п. При этом, отмечают в банке, положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом о противодействии «отмыванию» денег и финансированию терроризма.
Как сообщало издание «Банки.ру», при обмене валюты на сумму свыше
15 000 рублей банку будет нужна следующая информация: фамилия, имя, отчество, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), контактная информация (при наличии).
