С 27 декабря меняются правила покупки или продажи валюты

С 27 декабря меняются правила покупки или продажи валюты

В случае обмена валюты на сумму более 15 000 рублей будет составляться анкета для идентификации личности клиента банка.

Как сообщает Центробанк, новые правила идентификации банками клиентов при обмене валюты не создадут гражданам и банкам дополнительных сложностей. С таким заявлением банк выступил после ряда публикаций в СМИ о том, что нововведение серьезно затруднит работу банков и они будут вынуждены отказаться от этой услуги.

Как отмечают в пресс-службе ЦБ, при покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а специально разработанную анкету заполняет сам банк.

— Действующее законодательство позволяет не идентифицировать физическое лицо при осуществлении им операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо её эквивалента в иностранной валюте. Если сумма операции выше, идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность, — говорится в сообщении банка.

Таким образом, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п. При этом, отмечают в банке, положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом о противодействии «отмыванию» денег и финансированию терроризма.

Как сообщало издание «Банки.ру», при обмене валюты на сумму свыше
15 000 рублей банку будет нужна следующая информация: фамилия, имя, отчество, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), контактная информация (при наличии).

Автор: Антон Чембуров, 25 декабря 2015, в 10:23 +3

Главные тульские новости за день от Myslo.ru

Мы будем присылать вам на почту самые просматриваемые новости за день

В центре «Юнга» состоится презентация книги о крушениях кораблей
В центре «Юнга» состоится презентация книги о крушениях кораблей
Таможенное законодательство: Изменения-2016
Таможенное законодательство: Изменения-2016