С 27 декабря меняются правила покупки или продажи валюты
В случае обмена валюты на сумму более 15 000 рублей будет составляться анкета для идентификации личности клиента банка.
10:23, 25 декабря 2015 77
Как сообщает Центробанк, новые правила идентификации банками клиентов при обмене валюты не создадут гражданам и банкам дополнительных сложностей. С таким заявлением банк выступил после ряда публикаций в СМИ о том, что нововведение серьезно затруднит работу банков и они будут вынуждены отказаться от этой услуги.
Как отмечают в пресс-службе ЦБ, при покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а специально разработанную анкету заполняет сам банк.
— Действующее законодательство позволяет не идентифицировать физическое лицо при осуществлении им операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо её эквивалента в иностранной валюте. Если сумма операции выше, идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность, — говорится в сообщении банка.
Таким образом, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п. При этом, отмечают в банке, положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом о противодействии «отмыванию» денег и финансированию терроризма.
Как сообщало издание «Банки.ру», при обмене валюты на сумму свыше
15 000 рублей банку будет нужна следующая информация: фамилия, имя, отчество, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), контактная информация (при наличии).
13:10, 21 июля 2024 29
14:40, 23 июля 2024 34
16:33, 21 июля 2024 60
09:45, 21 июля 2024 7
19:04, 20 июля 2024 16
19:20, 18 июля 2024 70
12:30, 20 июля 2024 12
18:19, 19 июля 2024 2
07:00, 19 июля 2024 132
07:00, 18 июля 2024 132
16:20, 23 июля 2024 18