Мошенники новой волны: кто под видом заработка предлагает очередные пирамиды

10:45, 21 июля 2021

Попадают в ловушки злоумышленников, вопреки обычному мнению, не только пенсионеры, но и работающие молодые жители Тулы.

Только кажется, что прошли времена МММ и других финансовых пирамид, которые оставляли без денег жителей всей страны. Просто мошенники ведут себя теперь намного хитрее.

Проценты

Законодательством РФ регламентируется весь рынок оказания финансовых услуг, легальные организации (у таких есть лицензия Банка России либо они состоят в реестре Банка России) действуют по четким правилам. Мошенники же только пытаются мимикрировать под легальные компании, но никакой закон им не писан. А для заманивания к себе клиентов они просто предлагают людям более выгодные условия, чем настоящие банки, потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, брокеры.

Доходность банковских вкладов сейчас невысокая, желающие стабильного дохода россияне начинают искать иные способы сохранить и приумножить свои деньги. Зачастую в поисках способов заработать они сталкиваются с мошенниками, которые обещают очень привлекательные условия сотрудничества: высокие проценты, минимальные условия для получения услуг, а также сопутствующие «подарки» (некоторым даже обещают туристические поездки).

Именно так едва не попался на уловку житель Тулы Анатолий Г. Его к мошенникам привел друг детства.

«Позвонил, сказал, что нужно встретиться. Оказалось, он нашел способ заработка — компания обещала за какие-то полгода почти удвоить вложенные в нее деньги. Результат якобы гарантирован. Торжественное подведение итогов, как и начисление прибыли, должно было состояться на турецком курорте. Товарищ даже билет показывал, бронь отеля: мол, всё это куплено заранее и компания точно не обманет», — отметил Анатолий.

Мужчина поверил другу детства и уже был готов вложиться, однако за несколько дней до сделки у него заболел близкий родственник. Анатолий трезво рассудил, что лучше не ждать полгода, чтобы получить прибыль, а сразу оплатить лечение родного человека.

«Время было, операция была нужна, но не срочная. Я долго думал, но решил, что лучше заняться лечением. А спустя три месяца мне вновь позвонил товарищ и попросил взаймы. Оказалось, что он в эту компанию вложил всё, что у него было, обещал отдать с обещанной прибыли. Прошло еще три месяца — позвонил, сказал, что задерживаются деньги. Тут я всё и понял», — пояснил Анатолий.

В итоге история двух друзей продлилась почти полтора года — один терпеливо ждал свои деньги, другого же кормили завтраками и обещали прибыль чуть позже. В итоге компания схлопнулась так же резко, как и появилась. Товарищу Анатолия пришлось продать машину, чтобы вернуть другу долг. Свои деньги он потерял.

«Не будьте так доверчивы, когда речь идет о финансах, не верьте щедрым обещаниям. Бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Связываясь с мошенниками, вы рискуете потерять все деньги. Кроме того, существует риск утери персональных данных, потому что потом эта информация продается, передается, и ее используют для своих баз другие мошенники», — отмечает директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

Вышеописанные события — классический пример современной финансовой пирамиды. Попадая туда, зачастую люди подозревают, что вступают в дело с мошенниками, но надеются «выскочить раньше», чем пирамида начнет рушиться. На самом же деле выиграть в такой ситуации у пирамиды невозможно — вся ее суть состоит в том, чтобы заработать на ней могли только ее создатели.

Глубины интернета

Успех МММ, самой крупной пирамиды в истории современной России, обеспечивало не только сарафанное радио, но и яркая и броская реклама, показываемая по телевидению. Прибегают к масштабной рекламе мошенники до сих пор, правда, используют они очень популярных актеров, блогеров и социальные сети.

«Соцсети создают эфемерную картинку, будто человека окружают исключительно успешные люди, богатые и успешные. И вот среди таких картинок предложение быстро разбогатеть выглядит еще более заманчивым. Людям продают истории чужого успеха. Им говорят, что все так могут — не вложив никакого труда, но отдав деньги, исполнить мечту и стать богатым. Увы, отдав деньги, разбогатеть нельзя», — рассказывает директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

Сейчас мошенникам уже мало «накачивать» людей просто мотивацией по типу «если не готов к большим деньгам, не звони нам!» и «прекрати думать, как бедный!». Сейчас они стараются создать видимость вполне серьезной организации — используют популярную финансовую терминологию, выдают себя за экспертов рынка. Однако рано или поздно обман становится очевидным — все ссылки на сайты, «исполняющие мечты», всё равно ведут в Telegram, а деньги туляков переходят на личные счета и банковские карточки мошенников.

Самый верный способ избежать обмана — быть внимательными, не поддаваться на мошеннические уловки, тем более что они достаточно простые. Если вы все-таки прошли по опасной ссылке, то прежде чем ввязываться во что-то, проверьте компанию на сайте Банка России. И не думайте, что вам удастся «обыграть» нелегала. Лучше всего сделать публичной эту информацию о мошенниках, рассказать о них другим. Это поможет избежать потерь и разочарований вашим знакомым и друзьям», — рассказывает Валерий Лях.

Зачастую мошенники предлагают поучаствовать в инвестировании в различные проекты. В таких случаях их фантазия практически ничем не ограничена — это могут быть новые технологии, научные разработки, фермерские хозяйства.

«Помните, что даже инвестирование в реальные стартапы сопряжено с большими рисками, из множества проектов «выстреливает» один. На них зарабатывают инвесторы с опытом, умеющие оценить проект, причем каждый из них они детально изучают, либо специальные фонды. Там очень много рисков, и это требует немалых вложений», — отмечает Валерий Лях.

Крипта и «Форекс»

Очень активно сейчас мошенники работают на рынке Forex. Мошенники за деньги продают людям якобы инструменты для заработка, хотя на самом деле просто выбрасывают их без денег на рынок, на котором практически невозможно заработать.

В некоторых случаях нелегалы могут превратить своих клиентов в таких же мошенников. Например, популярной стала схема, когда для заработка на рынке Forex людям предлагают некий пакет. Фактически он представляет собой просто сайт с номером телефона и описанием, что им владеет «форекс-дилер». И теперь, чтобы вернуть свои деньги, человек вынужден заниматься тем же самым — искать людей и обманывать их таким же способом.

Другая популярная тема для мошенничества — криптовалюта. По данным Банка России, на нее заточены около четверти финансовых пирамид, действующих в интернете. Зачастую криптовалюту мошенники предлагают использовать как платежное средство. Делается это по одной причине — чтобы у обманутых клиентов не было шансов вернуть деньги.

«При этом людям продается либо несуществующая или настолько экзотическая криптовалюта, что она ничего не стоит и нигде не торгуется, либо просто флешка, на которой вообще ничего нет. Это именно мошенничество, которое никакого отношения к реальному финансовому рынку не имеет», — приводит пример Валерий Лях.

Житель Тулы Александр Ш. давно хотел попробовать себя на рынке криптовалюты и на фоне новостей о растущей стоимости биткоина попытался вложиться в него, однако столкнулся со сложностями, из-за чего пришлось обратиться за помощью к криптотренеру.

«Не знал, как начать, читал разные форумы, но нигде какой-то подробной инструкции не было. А тут нашел в интернете объявление — специалисты обучают правильно играть на рынке криптовалюты, всё рассказывают и показывают. Мол, у них даже есть своя собственная тренировочная криптовалюта, поэтому прогореть невозможно», — отметил Александр.

Мошенники должны были обучить Александра правильному поведению — в каких случаях нужно продавать криптовалюту, в каких покупать, на что обратить внимание, как просчитывать прибыль. Помимо этого они обещали помочь ему с закупкой оборудования для майнинга и немного увеличить его деньги за счет той самой «тренировочной криптовалюты».

«Обещали в Telegram, так было удобно для всех. Самое смешное, что теоретические уроки игры на курсах криптовалюты мне дали, даже объяснили, как и почему это работает. А потом испарились, а вместе с ними мои 340 тысяч рублей. После долгих поисков в интернете я понял, что никакой их собственной криптовалюты нет, это просто выдуманные цифры, которые они рисовали как хотели», — пояснил Александр.

Что же делать, чтобы не стать жертвой мошенников?

Не принимать быстрых и непроверенных решений. Компанию, которой вы хотите доверить свои деньги, нужно тщательно проверять. Начните с сайта Банка России – проверьте лицензию, а также не находится ли она в списке компаний с признаками нелегальной деятельности.

Если вы поняли, что перед вами финансовая пирамида, помните, что выскочить из нее вовремя, не потеряв деньги, не получится. В выигрыше остаются всегда только создатели пирамид. Заманивают людей часто сначала малыми суммами, а потом всё оборачивается кредитами и продажей имущества ради инвестиций. Нужно запомнить – деньги потом вернуть будет уже нельзя.

Участие в схемах, основанных на принципах сетевого маркетинга, – это еще и обман знакомых и родственников, которых вы туда приводите. За участие в незаконных схемах может наступить ответственность, даже если организатор схемы – третье лицо.

Если рынок финансовых услуг и инвестиций всё же заинтересовал настолько, что хочется стать его полноценным участником, то эксперты советуют делать это через легального брокера. Перед заполнением регистрационной формы нужно обязательно проверить, имеет ли компания лицензию. Это можно сделать на сайте Банка России.

При этом стоит помнить, что инвестиции даже через брокеров с хорошей репутацией – это всегда большой риск. 100% доход гарантировать никто не может, ведь всё зависит от изменчивости роста акций.

Тем, кто сталкивается с инвестированием впервые, можно воспользоваться проверенными инструментами для вложения и инвестирования денег. Речь идет о банковском депозите и государственных облигациях.

Полная версия